Siron AML

SironAML является решением программного обеспечения для предотвращения и обнаружения отмывания денег, финансирования терроризма и мошеннических действий за счет финансовых учреждений.

Главные особенности  SironAML

• Оптимальная защита от действий, связанных с отмыванием денег (типологии)
• Механизмы подсчета баллов
• Динамичная, основанная на рисках адаптация профилей на основе политики «Знай своего клиента»
• Анализ динамических рядов и групп для идентификации отмывания денег
• Постоянная модернизация программы в сотрудничестве с ведущими исследовательскими учреждениями, исходя из требований органов надзора
• Установление постоянного контакта и обмен опытом в установленной группе пользователей
• Интеграция с Siron®RAS
• Интерфейсы для всех стандартных ограничительных списков
• Подтвержденная аудитом документация
  

Это отвечает международным требованиям финансового мониторинга и основывается на комбинации нескольких методов:

•          Проведение проверки посредством правил

•          Проверка   известных   рисков   /   методов   отмывания   денег   (стадия наслаивания)

•          Отображение ноу-хау опыта

•          Удовлетворение юридической основы

•          Распознавание моделей

•          Проверка счетов и клиентов на «нетипичное поведение»

•          Обнаружение новых моделей поведения, анализ связи

•          Распознавание          предварительно

•          экономической точки зрения единиц

•          неизвестных,      связанных     с экономической точки зрения единиц

•          Распознавание сетей посредством сомнительных потоков платежей

Внешние данные (например, ограничительные списки ЕС, офиса контроля иностранных актовов или базы данных влиятельных политических лиц) интегрированы в процесс обнаружения отмывания денег. Все клиенты и операции проверяются на наличие соответствия с данными списками и, в случае обнаружения такого соответствия, показываются системой в качестве подозрительных. Наряду с математико-статистическим процессом анализа, сотрудники отделов по борьбе с отмыванием денег могут установить индивидуальные критерии и типологии в системе с целью идентифицирования возможных сценариев отмывания денег. Клиенты и операции контролируются и показываются в системе в качестве подозрительных в случае соответствия заданным критериям. Все параметры настройки системы, определения типологий и т.д. могут проводиться самими сотрудниками отделов по борьбе с отмыванием денег.

Технологические подходы

Siron®AML предоставляет поддержку сотрудникам отделов по борьбе с отмыванием денег и отделов комплайенс в проверке всех клиентов и их операций. Комбинация обнаружения моделей анализа, динамических рядов, групп и связей, а также исследования текстовых сообщений и данных, формирует основу для эффективного отслеживания отмывания денег. Siron® AML предоставляет при этом содержательное объяснение тому, почему определенное поведение было идентифицировано в качестве подозрительного.
Siron®AML предоставляет полный обзор поведения клиента и обеспечивает пользователя всей необходимой информацией по клиенту, группе клиентов, счету и операции. Система определяет известные типологии отмывания денег и их новые образцы, используя математико-статистические методы. Siron® AML создает динамический профиль для каждого клиента и каждой клиентской группы для выявления поведения клиентов и групп на протяжении длительного времени. Изменения в поведении клиента и отклонения от поведения группы сразу же обнаруживаются системой посредством адаптивных профилей клиента и предоставляются сотрудникам отдела по борьбе с отмыванием денег в качестве потенциальных рисков.

Сутью решения SironAML является индикаторная модель (устройство управления правилами), которая, будучи свободно настраиваемой и настроенной для соответствующего анализа риска, установлена финансовым учреждением. Устройство управления правилами в основном использует четыре основных вида данных:

•          Относящаяся к клиенту и счету информация

•          Относящиеся к операции данные

•          Статистические и отображенные данные SironAML

Внешняя информация (базы данных влиятельных политических лиц PEP, перечень ЕС, OFAC, «черный список» Буша, «черный список» некооперативных стран и территорий NCCT и т.д.).

Вышеуказанные данные были проанализированы в деталях с помощью определенных индикаторов и предоставлены специалистом по предотвращению отмывания денег. Данный вычислительный процесс помещает всех клиентов, счета и бизнес-операции под широкую «сеть расследования». Такие характеристики клиента, как его национальность, связь с определенными сегментами и т.д., его поведение, а также сходство названий с названиями в национальных и международных ограничительных списках/ списках для наблюдения, являются типичными критериями для анализа и оценки. Отдельные факторы были приспособлены к индивидуальным требованиям и отдельно исследованы.

Профили     активности     и     создание     адаптивных     профилей     для «распознавания моделей»

Посредством создания профилей производится заключение касательно модели поведения для каждого клиента и счета, и анализируется поведение клиента в сравнении с поведением групп схожих клиентов.

Обширные статистические данные, устанавливаемые SironAML для каждого клиента и счета, используются для проверки отклонений в поведении.

Это также позволяет произвести заключение касательно клиентского профиля/ категорий (создание адаптивного профиля), что является составляющей частью данного решения.

OLAP-анализ и анализ связи

Интегрированный OLAP-анализ (оперативная аналитическая обработка) позволяет провести многоуровневый drill-down анализ (метод изучения детальных данных при анализе суммарного уровня данных) в соответствии с самыми различными критериями и величинами, такими как клиент, количество сомнительных случаев на каждого менеджера по обслуживанию клиентов, индикаторный анализ, сопоставление времени и т.д. Это также позволяет сделать выводы по параметрам и лимитам.

Анализ связи идентифицирует экономические единицы посредством клиентских характеристик (имя, адрес, номер телефона и т.д.). Анализ связи позволяет проведение детального наблюдения за потоками платежей и, таким образом, обнаружение подозрительных бизнес-связей.

Взаимодействие

• Стандартизированное предоставление информации официальным органам в соответствии с положениями закона: например, система генерирует характерные для страны отчеты, предоставляемые органам, по всем операциям, превышающим определенную сумму, включая заполнение обязательной формы и предоставление всей требуемой информации.

• Стандартизированные анализы подозрительных случаев: например, для поддержания работы по комплайенс вся определенная информация указывается в отчете о подозрении.

• Drill-Down анализ с графическим представлением: например, основанный на OLAP-анализе drill-down анализ (метод изучения детальных данных при анализе суммарного уровня данных) также допускает проведение комплексных опросов. Известные связи (например, альянс нескольких уполномоченных в экономическом плане лиц) включены в анализ и как дополнение могут быть показаны в графическом виде.

Управление случаем и последовательность действий

Интегрированное управление случаем способствует обработке сомнительных операций и /или моделями поведения:

•          Некоторые подозрительные случаи по клиенту могут быть обработаны на индивидуальной основе или в целом.

•          Документы, требуемые для или созданные во время обработки очевидностей администрируются применительно к определенному случаю и хранятся в качестве доказательств проведенной проверки. Возможна связь с электронными архивами и системами управления содержанием (например, HYPERSUITE).

•          Интегрированные компоненты последовательности действий допускают последовательный контроль всех незавершенных случаев. Таким образом, автоматическая эскалация наряду с интеграцией в почтовое сообщение или системой последовательности действий предусматривают автоматизацию Вашего комплайенс-процесса.

SironAML процесс

SironAML отображает полный процесс начиная с предоставления данных, посредством определения «базы очевидности» путем сравнения вычислительного, аналитического поведения и самообучающихся алгоритмов, а также анализа и мониторинга подозрительных случаев вплоть до составления отчетов / снятия показаний / управления случаями

Предоставление данных из оперативных систем

Программа SironAML имеет доступ ко всем имеющим отношение данным независимо от исходной системы и устанавливает относящееся к ключевым датам стандартизированное хранилище данных. Независимость Siron от платформ и баз данных позволяет интеграцию данного решения в любую существующую инфраструктуру.

Все бизнес-операции анализируются и оцениваются путем применения вышеописанных методов и используют индикаторы подозрения и индивидуальную оценку индикаторов. Это позволяет разработать отображенную ниже «воронку для подсчета баллов». Данная «воронка» отфильтровывает все оцениваемые бизнес-операции клиента и передает информацию по клиенту дальше, если общее количество набранных баллов превышает индивидуально установленный в AML Datamart лимит, вместе с определенными подозрительными случаями.

Такие же процедуры используются для установки усовершенствованной клиентской сегментации и создания динамичного профиля (опция «SironProfile»). Они являются основой для создания адаптивного профиля.

Для установления индивидуальной стратегии проверки применяются основанные на правилах типологии (индикаторы) и динамичные самообучающиеся процедуры. Система позволяет сформулировать до 200 свободно определимых (основанных на правилах) индикаторов для каждой клиентской группы. Посредством различной оценки (подсчета баллов) индивидуальных индикаторов достигается сосредоточение на возможностях риска учреждения, определенных в анализе риска. В ежедневном процессе подсчета баллов проверяются все операции согласно определенной стратегии проверки. Сомнительные клиенты направляются в AML Datamart для дальнейшего исследования и комментарий или для мониторинга.

Проверка хранилища: SironAML Datamart

Посредством основанных на правилах и самообучающихся алгоритмов динамической проверки, для каждого клиента определяются индивидуальные модели поведения. При сравнении настоящего поведения клиента с его профилем модельно-распознавательные методы обнаруживают на ранней стадии изменения, которые могли бы указывать на инцидент отмывания денег (или мошенничество). В особенности и помимо всего прочего, отклонения от предшествующего поведения, неожиданное поведение, а также отклонения от обычного поведения группы сравнения (схожей группы лиц) обнаруживаются незамедлительно, позволяя эффективно оценить очевидность в их соответствующем контексте.

Хранилище данных с очевидностями содержит подробную информацию по клиенту (например, категорию клиента, имя клиента, имя менеджера по обслуживанию клиента, профиль клиента, адрес и национальность клиента, связь с другими клиентами и организациями). В дополнение, система устанавливает подробную информацию по счету (номер счета, вид деятельности, дата открытия счета и его закрытия, сумма и оборотная сумма), а также по аккумулированным сделкам (дата ввода, дата валюты, текстовый ключ, валюта, сумма, отделение, сумма и периодичность, страна получателя, контр-счет, наличный/безналичный расчет, информация по денежному переводу и др.).

Затем создается многомерное хранилище данных, предоставляющее возможность сотруднику по предотвращению отмывания денег проведение гибкого и многомерного анализа клиентов за любой период времени.

Редактирование    «баз очевидности» в диалоговой форме: Управление случаем

Эргономично выполненные диалоги позволяют сотруднику по предотвращению отмывания денег анализировать и делать комментарии касательно эффективности и удобства данных «баз очевидности». Все этапы работы и принимаемые во время всего процесса решения регистрируются системой. Как следствие, просмотрев «базы очевидности», Вы можете в любое время определить, какие решения были приняты, когда и кем во время процесса проверки.

Функция «Активная передача сообщений» позволяет сотруднику предотвращению отмывания денег установить лимит для любых клиентов, счетов и операций. При достижении этих лимитов система автоматически направляет предупреждающее сообщение ответственному лицу. Таким образом, высокоэффективный автоматизм, эффективно поддерживаемый сотрудника по предотвращению отмывания денег в его работе, может предоставить выборку особенно критических подозрительных фактов.

Отчетно-результативная документация

Существует возможность вызова различных готовых отчетов для проведения соответствующей проверки хранилища данных. В дополнение, имеется множество возможностей для создания индивидуального отчета на заказ, придерживаясь корпоративного дизайна учреждения, а также с использованием правовых отчетов автоматическим методом.

Требования системы / Инфраструктура

SironAML является независимым от системы и базы данных решением. Независимость от платформы (Host, Unix, Windows) и способность работать со всеми общепринятыми базами данных (Oracle, DB2, SQL Server) позволяет внедрить SironAML в любой общепринятой системной среде. Переход с одной системы на другую (например, в контексте аутсурсинга или изменений платформы) также легко выполним.

По выбору, в зависимости от требований и объема, SironAML можно использовать в качестве однопользовательского решения, как решение клиент/сервер, либо как основанное на Интернет решение в корпоративном интранете. Для удержания расходов по безопасности системы и защиты данных на низком уровне SironAML самоинтегрируется в существующие системы безопасности учреждения.

Данное решение также пригодно для проведения важных действий в процессинговом центре услуг и пользуется успехом в применении многочисленных аутсурсеров. Один из них пользуется SironAML для более чем 200 финансовых учреждений.

Основные преимущества:

Индикативная модель / Основанный на правилах анализ

В индикативной модели (подлежащей созданию индивидуально учреждением), на которой основываются исследование и мониторинг, могут отображаться правовые и профессиональные требования соответствующего законодательства. Это позволяет офицеру по внутреннему контролю создавать дополнения и модификации без технической поддержки.

Исследование

Все операционные данные (клиенты, счета, операции) проверяются на наличие соответствующей очевидности отмывания денег. Это представлено в модели подсчета баллов SironAML путем комбинации основанного на правилах анализа, создания адаптивных профилей и анализа связи.

Мониторинг

Сомнительные клиенты подлежат дальнейшему мониторингу с целью подтверждения подозрения в отмывании денег или его опровержения.

Файл регистрации / Аудит

Для достижения самой большой возможной проверки и безопасности аудита SironAML регистрирует все существенные мероприятия при исследовании и мониторинге, а также все решения касательно того, имело ли место отмывание денег. Любые вмешательства в систему также регистрируются и размещаются в архивах.

Анализ и отчетность

Анализ и комплайенс по поддержке отчетов используется при исследовании и оценке сомнительных клиентов, а также при генерировании статистики и отчетов для комплайенс, руководства и наблюдательных органов (включая отчетные формы).

Управление случаем / Последовательность действий

Управление случаем SironAML позволяет отображать и поддерживать внутрифирменную последовательность действий в отношении борьбы против отмывания денег и включает в себя такие функции, как обмен сообщениями, идентификация и т.д.

SironAML-Suite основывается на четырех независимых стандартных модулях, которые могут также быть установлены в качестве «индивидуальных» решений и предлагают широкий диапазон преимуществ стандартного программного обеспечения.

SironProfile: создание профиля и сегментации риска

Основанная на усовершенствованных правилах (аналогично SironAML) программа SironProfile позволяет определение точной сегментации клиентской базы, используя статические, динамичные и статистические данные в качестве основы. Данная сегментация позволяет легкую установку профилей, а также создание динамичных профилей и, таким образом, дифференцированный мониторинг всех клиентов.

SironEmbargo: «Онлайн-мониторинг по системе СВИФТ»

SironEmbargo: онлайн-мониторинг всех платежей и операций по системе СВИТ гарантирует удовлетворение высоких требований ЕС постановлений и стандартов США (OFAC). Сомнительные платежи, нарушающие списки эмбарго, приостанавливаются и отправляются к офицеру внутреннего контроля для вынесения дальнейшего решения

Процесс открытия счета HYPERSUITE

Процесс открытия счета HYPERSUITE поддерживает идентификацию клиентов (процесс должной осмотрительности, в т.ч. требования в соответствии с VSB03), начинающиеся фильтрацией «черного списка» онлайн, автоматизированным генерированием форм и многое другое. Таким образом, данный модуль автоматизирует требования по комплайенс и должной осмотрительности в отделе по работе с клиентами.

Взаимодействие комплайенс-решений TONBELLER

Решения SironAML Suite и IMTF Due Diligence многоплановые. Они разделяют динамическую область данных посредством интерфейсов по направлению и из банковских систем

Новости

22 января 2018 | McAfee McAfee покупает SkyHigh
14 декабря 2010 10 покупок на рынке безопасности в 2010 году 10 наиболее значимых покупок на рынке безопасности в 2010 году
16 марта 2010 | Tonbeller Отмывание денег - проблема века После террористических атак 11 сентября 2001 года меры для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма были во всем мире усилены посредством внедрения большого количества мер, положений, рекомендаций и законов как на международном, так и на национальном уровне.
3 марта 2010 | Tonbeller Компания "Инфобезпека представляет решения для бизнеса TONBELLER AG Компания "Инфобезпека представляет решения для бизнеса TONBELLER AG: Siron®Business Intelligence Suite и Siron AML